赛马会必中尾数|曾道人赛马会

服務熱線:95566信用卡熱線:40066 95566

當前位置:首頁 > 公司金融 > 公司金融市場服務 > 代客交易保值
網銀登錄

遠期結售匯

(Sale and Purchase of Forward Foreign Currencies Against RMB)

產品說明

遠期結售匯業務是指客戶與銀行簽訂遠期結售匯協議,約定未來結匯或售匯的外匯幣種、金額、期限與匯率,到期時按照該協議訂明的幣種、金額、匯率辦理的結售匯業務。

產品特點

遠期結售匯業務采取實需原則,實行一日多價。該產品可以使客戶于當前鎖定未來匯率,即鎖定了未來成本或收益,起到保值避險的作用。此外,遠期結售匯產品還可與其他產品組合。如“匯利達”業務,即存人民幣+貸美元+遠期售匯業務組合,此產品推出的背景為客戶當期有美元需求,但賬戶現有資金為人民幣,利用遠期美元售匯貼水價格大幅偏離利率平均價格而節省成本。

期限

客戶可在我行3年以內任意期限遠期結售匯業務(包括標準期限和非標準期限),同時還可以辦理擇期業務。標準期限的遠期交易分為7天、20天、1個月、2個月、3個月、4個月、5個月、6個月、7個月、8個月、9個月、10個月、11個月、12個月等,非標準期限的遠期交易可以根據客戶需求任意選擇。擇期交易期限由擇期交易的起始日和到期日決定,擇期交易的最遠期限也為3年。

擔保

客戶辦理遠期結售匯業務應交納保證金或者扣減授信額度。

利率

采用市場利率。

適用客戶

境內機構以及經國家外匯管理局批準的其他客戶。

申請條件

1.經常項目下,凡根據《結匯、售匯及付匯管理規定》可辦理結售匯的外匯收支均可辦理遠期結售匯業務。客戶在遠期結售匯交易到期交割時,需提供結售匯業務所要求的全部有效憑證。

2.資本項目下的遠期結售匯限于以下方面:

償還中行自身的外匯貸款;

償還經國家外匯管理局登記的境外借款;

經外匯管理局登記的境外直接投資外匯收支;

經外匯管理局登記的外商投資企業外匯資本金收入;

經外匯管理局登記的境內機構境外上市的外匯收入;

經國家外匯管理局批準的其他外匯收支。

業務流程

1.申請辦理遠期結售匯業務的客戶應在中國銀行開立相關賬戶。

2.簽訂遠期結匯/售匯總協議書。辦理遠期結售匯業務的客戶需與中國銀行簽訂《遠期結匯/售匯總協議書》,一式兩份,客戶與銀行各執一份。

3.委托審核。客戶申請辦理遠期結售匯業務時,需填寫《遠期結匯/售匯委托書》,同時向中國銀行提交按照結匯、售匯及付匯管理規定所需的有效憑證;中國銀行對照委托書和相關憑證進行審核。客戶委托的遠期結匯或售匯金額不得超過預計收付匯金額,交易期限也應該符合實際收付匯期限。

4.交易成交。中國銀行確認客戶委托有效后,客戶繳納相應的保證金或扣減相應授信額度;交易成交后,由中國銀行向客戶出具“遠期結匯/售匯交易證實書”。

5.到期日審核和交割。到期日中國銀行根據結匯、售匯及收付匯管理的有關規定,審核客戶提交的有效憑證及/或商業單據, 與客戶辦理交割。

6.展期。客戶因合理原因無法按時交割的可申請展期。

7.違約。客戶未能完全履約的,銀行有權于最后交割日后對未履約交易部分主動進行違約平倉。

業務示例

某公司是一家大型紡織出口企業,2004年10月份,該公司來中國銀行咨詢一筆遠期保值業務。該公司將于2004年11月份與一日本客戶簽訂一筆價值800萬美元的遠期出口合同。考慮到所收貨幣非本國貨幣,希望中國銀行提供保值工具。根據公司的實際情況,中國銀行建議其在簽訂出口合同的同時敘做遠期結匯業務,避免在遠期美元收入的過程中因匯率波動而造成的匯兌損失,使公司預先鎖定換匯成本。

2004年11月1日,該公司與中國銀行敘做了期限為10個月的800萬美元遠期結匯業務,成交匯率為8.1728。2005年9月2日,該公司收到日本客戶的美元貨款后,即辦理交割手續。當天即期結匯價為8.0787,因此,該公司敘做遠期結匯業務比辦理即期結匯業務增加收益人民幣752800元。

中行優勢

我行1997年4月全國首家推出遠期結售匯業務,積累了豐富經驗。此外,我行外匯資金充足,遠期報價點差小。

公司金融市場服務

相關服務

赛马会必中尾数 安卓电玩城捕鱼手机版 11选5官方软件 王中王六肖公开资料 足彩大富翁app 六开奖现场直播结果十 水果及程序原理图 江苏11选五走势100期 极速时时彩计划技巧 通寶娱樂8321 大乐透开结果走势图表